2023年11月17日，由北京大学光华管理学院校友事务中心主办的“光华校友下午茶”系列活动之“探寻中高净值家庭财富管理之道”专场交流在北京举行。北京大学中国社会科学调查中心发展部主任顾佳峰教授应邀出席，并以“中高净值家庭财富管理”为主题，分享了《中高净值家庭资产配置和保险保障白皮书》的核心研究成果。

十年追踪数据：中高净值人群规模庞大，财富管理市场前景广阔

顾佳峰教授介绍，该白皮书基于近十年来对国内具有全国代表性的1.6万户样本家庭的跟踪调查数据，从家庭和民生视角，系统分析了当前我国中高净值家庭及人群的特征、资产配置以及保险保障的现状及发展态势。他重点分享了中高净值家庭及人群总规模、持有可投资资产总规模等估算数据，以及中高净值家庭金融资产配置结构等相关研究成果。

顾佳峰指出，我国已成为世界上中高净值人群规模最为庞大的经济体之一，这孕育出世界上颇具发展前景的财富管理市场。他强调，扎实的追踪调查数据是理解这一市场特征、把握客户真实需求的基础，也是制定科学财富管理策略的前提。

行业共识：稳健安全与有序传承成为核心诉求

与会嘉宾一致认为，在经历全球资本市场波动、房地产与银行存款收益持续走低、银行理财与信托刚兑相继打破的背景下，中高净值人群对个人及家庭财富的稳健安全、有序传承的重视程度显著提升，“理财恐慌与传承焦虑并存”成为当前财富管理市场的典型特征。

来自学院本研、MBA、EMBA、ExEd等项目的多位校友参与了深度互动交流。本次活动由校友事务中心主任程艳艳老师开场主持，泰康人寿泰汇财富团队创始人杨晶校友担任分享交流环节主持人。