演讲

解锁中高净值市场保险服务新机遇, at

演讲地点: 

广州
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星期天, 四月 19, 2026:

在日前举行的一场财富管理主题演讲中,北京大学中国社会科学调查中心顾佳峰教授指出,随着中国社会结构从“金字塔型”向“橄榄形”加速转变,中高净值家庭已突破9千万户,中高净值人群的财富焦虑正从“如何增值”转向“如何保值与传承”。顾佳峰引用诺贝尔经济学奖得主的观点强调,财富管理的真正挑战不是赚取回报,而是跨越代际传递价值。在低利率、高波动的经济新周期下,保险作为唯一能穿越周期、提供确定性收益的金融工具,正成为承接400万亿居民财富迁徙的核心“压舱石”。他提出,保险的四大核心功能——压舱石、资产保护墙、定向传承与现金流规划——将重新定义财富管理的底层逻辑。对于从业者,顾佳峰鼓励从“卖产品”转向“提供安全感”,并给出三点建议:直接出发、不怕绕路、找准定位深耕。他最后总结,当房地产退潮,专业者的时代正在到来。

400万亿财富大迁徙,保险从业者如何抓住“黄金十年”, at

演讲地点: 

上海
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星期六, 四月 18, 2026:

4月18日,一场以“从财富需求到事业蓝海”为主题的中高净值财富守护专场讲座在上海中港汇铂尔曼大酒店举行,北京大学中国社会科学调查中心教授、哈佛大学访问学者顾佳峰应邀出席并发表题为《400万亿财富迁徙里,我们的破局之道》的演讲。顾佳峰援引硬核数据指出,2010年至2022年间,中国中高净值家庭的可投资资产增长了485%,预计到2030年将突破400万亿元,财富正加速向中间阶层集聚,“稳健守钱、安心增值”已成为全民刚需;与此同时,房产的财富效应持续下滑,大量资金从楼市转向金融资产,保险正是这场财富大迁徙中的“头号避风港”,寿险行业的黄金十年不是过去了,而是刚刚开启。针对中高净值客户的核心需求,顾佳峰指出,客户的核心焦虑已不再是“哪个产品收益更高”,而是如何守住财富、规避风险、顺利实现代际传承,财富保全、风险隔离、定向传承、税务优化等“水面下的需求”才是客户真正愿意买单的地方,保险从业者的工作就是把客户不确定的未来变成确定的承诺。面对行业代理人数量锐减85%的现实,顾佳峰判断“精兵时代”正式到来,留下来的人均产能大幅提升,客户需要的不是只会讲产品的推销员,而是懂金融、懂法律、会规划的综合解决方案专家,专业是保险从业者最硬的底牌。他最后勉励从业者,当个人才能与社会对确定性的需求完美匹配时,才是人才价值最大化的时刻,这既是财富守护的使命,也是保险从业者的事业蓝海。

当金融遇见大模型,探索AI与金融科技新前沿, at

演讲地点: 

北京
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星期五, 四月 3, 2026

4月3日,由北京大学金融校友联合会与燕缘孵化器共同主办的“AI与金融科技”中美交流活动在线上举行。北京大学中国社会科学调查中心研究员顾佳峰应邀出席,并围绕“当金融遇见大模型”这一主题,结合其新近编著的《AI金融实战手册》,系统分享了量化投资领域的前沿探索与实践经验。在本次演讲中,顾佳峰指出,人工智能技术正深度渗透金融业务的各个环节,从智能投顾到风险评估,从量化投资到智能客服,AI正在重塑整个金融服务模式与业务生态。他强调,理解大模型在金融领域的应用逻辑,已成为从业者把握行业变革机遇的关键所在。活动通过腾讯会议线上进行,吸引了众多金融科技领域的校友与从业者参与交流。

为平安人寿北分新人小高峰授课:解锁中高净值市场的保险服务新机遇 星期二, 三月 10, 2026

近日,平安人寿北京分公司2025年四季度新人小高峰在北京大学百周年纪念讲堂隆重举行。本次活动以表彰优秀新人为核心,入围高峰会的TOP新人、特殊奖项增员人及星级教练共同参与。北京大学顾佳峰教授应邀出席,并为与会新人带来了题为《解锁中高净值市场的保险服务新机遇》的专题课程。

聚焦中高净值市场:从趋势洞察到服务升级

在本次授课中,顾佳峰从全球资产配置的大趋势出发,系统分析了中高净值客户的偏好变化与需求升级。他指出,随着利率下行、房地产红利消退以及人口老龄化加速,中高净值家庭的财富管理目标已从“单一增值”转向“稳健保值”与“有序传承”。保险作为能够穿越周期、提供确定性收益的金融工具,正在成为承接大规模财富迁徙的核心“压舱石”。

帮助新人看见行业新机遇

顾佳峰还结合保险行业的发展历程与当前转型阶段,帮助新人理解行业正在经历的深刻变革。他指出,靠“人海战术”的时代已经结束,“精兵时代”正式到来。客户需要的不再是只会推销产品的代理人,而是懂金融、懂法律、懂规划的综合解决方案专家。对于刚刚入行的新人而言,这既是挑战,更是前所未有的职业机遇。

北师大校园治理训练营授课:聚焦社会调查数据分析方法, at

演讲地点: 

北京
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星期四, 一月 29, 2026

1月29日,北京师范大学2026年“校治领航”校园治理专项调研训练营顺利举行。本次活动由北京师范大学研究生会在校团委指导下举办,旨在提升学生参与校园治理的积极性和调研能力。训练营期间,北京大学中国社会科学调查中心研究员顾佳峰应邀以“社会调查数据分析方法”为主题作专题讲座。在本次讲座中,顾佳峰系统梳理了社会调查项目的常见类型与数据分类,并结合多年调研经验指出,扎实的实证研究必须在文献梳理、选题聚焦、数据收集、数据处理与分析、报告撰写等环节层层深入、持续打磨。他特别强调,真正有价值的研究应当坚持问题导向,从现实关切出发确立研究议题,而非脱离实际进行空泛的理论推演。训练营最终选拔了百余名学生参与,并通过分组研讨与调研设计实践,帮助同学们将所学方法转化为参与校园治理的实际能力。

河北工业大学经管学院讲授高质量论文写作与课题申请, at

演讲地点: 

天津
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星期三, 十二月 17, 2025

近日,河北工业大学经济管理学院“数智化时代的管理变革”系列讲座第一百一十一期成功举办。北京大学中国社会科学调查中心研究员顾佳峰应邀担任主讲嘉宾,围绕“高质量论文写作与课题申请”主题,为学院师生带来了一场兼具理论深度与实践指导意义的学术讲座。

聚焦学术核心能力:从写作到申报

在本次讲座中,顾佳峰结合自身多年的研究经验与学术发表实践,系统阐述了高质量学术论文的写作逻辑与核心要素。他指出,一篇高质量的论文需要在问题意识、理论框架、研究设计、数据分析与论证逻辑等各个环节做到层层深入、持续打磨。他强调,真正有价值的研究应当坚持问题导向,从现实关切出发确立研究议题,而非脱离实际进行空泛的理论推演。

课题申请:从“会写”到“能中”

针对课题申请这一青年学者普遍关注的痛点,顾佳峰结合自己参与国家社会科学基金、OECD组织项目等课题研究的实际经验,分享了申报书撰写的关键技巧与常见误区。他指出,课题申报不仅要展示研究者的学术积累,更要清晰呈现研究的创新价值、可行性以及预期贡献。他特别强调,申报书的逻辑是否自洽、研究设计是否严密、对已有文献的把握是否充分,往往是评审专家最为看重的维度。

在北大光华校友下午茶活动分享中高净值家庭财富管理新趋势 星期二, 十一月 7, 2023

2023年11月17日,由北京大学光华管理学院校友事务中心主办的“光华校友下午茶”系列活动之“探寻中高净值家庭财富管理之道”专场交流在北京举行。北京大学中国社会科学调查中心发展部主任顾佳峰教授应邀出席,并以“中高净值家庭财富管理”为主题,分享了《中高净值家庭资产配置和保险保障白皮书》的核心研究成果。

十年追踪数据:中高净值人群规模庞大,财富管理市场前景广阔

顾佳峰教授介绍,该白皮书基于近十年来对国内具有全国代表性的1.6万户样本家庭的跟踪调查数据,从家庭和民生视角,系统分析了当前我国中高净值家庭及人群的特征、资产配置以及保险保障的现状及发展态势。他重点分享了中高净值家庭及人群总规模、持有可投资资产总规模等估算数据,以及中高净值家庭金融资产配置结构等相关研究成果。

顾佳峰指出,我国已成为世界上中高净值人群规模最为庞大的经济体之一,这孕育出世界上颇具发展前景的财富管理市场。他强调,扎实的追踪调查数据是理解这一市场特征、把握客户真实需求的基础,也是制定科学财富管理策略的前提。