<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?><xml><records><record><source-app name="Biblio" version="7.x">Drupal-Biblio</source-app><ref-type>13</ref-type><contributors><authors><author><style face="normal" font="default" size="100%">张楠楠</style></author><author><style face="normal" font="default" size="100%">孙祁祥</style></author></authors></contributors><titles><title><style face="normal" font="default" size="100%">资产组合选择:背景风险下的最优保险</style></title><secondary-title><style face="normal" font="default" size="100%">经济科学</style></secondary-title></titles><keywords><keyword><style  face="normal" font="default" size="100%">资产组合选择;背景风险;最优保险</style></keyword></keywords><dates><year><style  face="normal" font="default" size="100%">2009</style></year></dates><pages><style face="normal" font="default" size="100%">76-84</style></pages><isbn><style face="normal" font="default" size="100%">1002-5839</style></isbn><language><style face="normal" font="default" size="100%">eng</style></language><abstract><style face="normal" font="default" size="100%">从资产结构的角度出发,该文重新界定了背景风险的内在涵义,详细分析了背景风险对于保险需求所产生的收入效应、偏好效应、相关性效应以及波动性效应,并在理论分析的基础上构建了背景风险下的最优保险模型,运用资产组合的分析框架解析了最优保险与背景风险、保险价格、风险偏好之间的内在关系.结论表明,背景风险存在下的保险需求仍遵循价格规律,但同时受到背景风险的多层次影响,因而需要放在更加宏观的市场背景下加以研究.</style></abstract><issue><style face="normal" font="default" size="100%">5</style></issue></record></records></xml>